«Дропи: як не стати “грошовим мулом” для шахраїв»
У сучасному цифровому світі шахрайські схеми стають дедалі витонченішими. Однією з таких схем є використання так званих дропів — людей, які, часто самі того не знаючи, стають "грошовими мулами", тобто учасниками злочинної фінансової діяльності.
Дроп — це особа, що надає свої банківські рахунки або персональні дані третім особам (часто через "роботу мрії"), зазвичай для переказу чи обналу коштів. Такі люди стають ланкою у відмиванні грошей або кіберзлочинності.
Не передавайте свої банківські дані третім особам. Жодна легальна компанія не проситиме "здати" свою картку або рахунок.
Остерігайтеся "легкого заробітку". Якщо вам пропонують 10–20% від переказів просто за "реєстрацію рахунку" — це шахрайство.
Перевіряйте роботодавця. Шукайте відгуки, наявність ліцензії, офіційний сайт, контактну інформацію.
Не відкривайте рахунки на чуже прохання. Це прямий шлях до кримінальної відповідальності.
Звертайтесь до правоохоронців, якщо підозрюєте шахрайство.
Стати дропом — це небезпечно і незаконно. За участь у відмиванні коштів передбачена кримінальна відповідальність (у багатьох країнах — до 5 років ув’язнення і більше).
Пам’ятайте: жодні легкі гроші не варті вашої свободи чи репутації.
Хоча дропами найчастіше стають необізнані громадяни, ви теж можете постраждати від їхньої діяльності, якщо взаємодієте з ними або з організаціями, які їх використовують. Ось як уберегти себе та свої дані:
Не погоджуйтесь на посередництво у грошових переказах, особливо між незнайомими особами чи закордонними "роботодавцями".
Не приймайте перекази на свою картку від третіх осіб, якщо не знаєте джерела коштів.
Навчайте себе й близьких, особливо підлітків та людей старшого віку, що таке дропи і як ними маніпулюють.
Поширюйте інформацію в соцмережах чи серед друзів — це знижує шанси потрапити в пастку.
Якщо ви підприємець — ретельно перевіряйте реквізити контрагентів.
Підозрілі рахунки або часта зміна банків у партнера може свідчити про використання дропів.
Не надсилайте скан-копії паспорта, ІПН, банківської картки тощо без перевірки контрагента.
Використовуйте двофакторну автентифікацію на своїх банківських акаунтах.
Якщо вам стало відомо, що хтось пропонує стати дропом, або ви бачите підозрілу активність — звертайтесь до кіберполіції або банку.
Це допоможе зупинити шахраїв та захистити інших.
Освітній портал Сокальської громади Львівської області